С 11 ноября 2012 года вступает в силу Указание Банка России от 28.09.2012 № 2891-У \"О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 августа 2003 года № 105-И \"О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации\".
Основные изменения:
1. Внесено дополнение, что информация, содержащаяся в материалах проверок, имеющих пометку «Для служебного пользования», имеет ограниченный доступ, и не может быть разглашена Банком России и кредитной организацией (ее филиалом) третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
2. Введено право должностного лица, подписавшего поручение на проведение проверки, на основании сообщения руководителя рабочей группы принять решение об отсрочке начала проверки (ввиду невозможности ее начать). В перечень причин, по которым проверка может быть отсрочена или приостановлена, включен факт отсутствия кредитной организации (ее филиала) по ее местонахождению (за исключением случаев, связанных с изменением кредитной организацией (ее филиалом) своего местонахождения (адреса) в установленном порядке).
3. Дополнен перечень оснований, по которым будет оформлен Акт о противодействии проведению проверки кредитной организацией:
• отсутствие кредитной организации (ее филиала) по ее местонахождению (адресу) (за исключением случаев, связанных с изменением кредитной организацией (ее филиалом) своего местонахождения (адреса) в установленном порядке);
• разглашение кредитной организацией (ее филиалом) третьим лицам информации, содержащейся в акте проверки (в том числе в промежуточном акте проверки, акте проверки по отдельным вопросам) и (или) иных документах, составленных Банком России, руководителем и (или) членами рабочей группы при организации, проведении и оформлении результатов проверки кредитной организации (ее филиала) и имеющих ограничительную пометку \"Для служебного пользования\".
4. Внесено уточнение:
Акт проверки и содержащиеся в нем выводы рабочей группы по результатам проверки кредитной организации (ее филиала) непосредственно не порождают каких-либо обязанностей для кредитной организации (ее филиала) и могут использоваться при принятии Банком России решений, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
5. Глава 11. «Особенности проведения проверок уполномоченных банков (их филиалов) по вопросу осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками» распространена, в том числе, и на проверки внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала), осуществляющих только операции по приему денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу и (или), операции с использованием счетов в валюте РФ, открытых в данном уполномоченном банке.
6. Исключены положения касающиеся проверок осуществления банками контроля за соблюдением организациями кассовой дисциплины.
С 11 ноября 2012 года вносятся также корректирующие изменения в Инструкцию Банка России « Об организации инспекционной деятельности центрального банка российской Федерации (Банка России)» (от 1 декабря 2003 года № 108-И) (Указание от 28.09.2012 № 2892-У).
Самые значимые:
1. По тексту Инструкции уточнено наименование Департамента банковского надзора
2. Исключены положения касающиеся проверок осуществления банками контроля за соблюдением организациями кассовой дисциплины.
3. Определен круг должностных лиц, имеющих право принимать решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации в случаях поступления в Банк России сведений (информации) о нарушениях в области наличного денежного обращения, в том числе, при утрате, хищении наличных денежных средств, нападении на сотрудников кредитной организации в помещениях для совершения операций с ценностями или при инкассации денежной наличности.
Основные изменения:
1. Внесено дополнение, что информация, содержащаяся в материалах проверок, имеющих пометку «Для служебного пользования», имеет ограниченный доступ, и не может быть разглашена Банком России и кредитной организацией (ее филиалом) третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России.
2. Введено право должностного лица, подписавшего поручение на проведение проверки, на основании сообщения руководителя рабочей группы принять решение об отсрочке начала проверки (ввиду невозможности ее начать). В перечень причин, по которым проверка может быть отсрочена или приостановлена, включен факт отсутствия кредитной организации (ее филиала) по ее местонахождению (за исключением случаев, связанных с изменением кредитной организацией (ее филиалом) своего местонахождения (адреса) в установленном порядке).
3. Дополнен перечень оснований, по которым будет оформлен Акт о противодействии проведению проверки кредитной организацией:
• отсутствие кредитной организации (ее филиала) по ее местонахождению (адресу) (за исключением случаев, связанных с изменением кредитной организацией (ее филиалом) своего местонахождения (адреса) в установленном порядке);
• разглашение кредитной организацией (ее филиалом) третьим лицам информации, содержащейся в акте проверки (в том числе в промежуточном акте проверки, акте проверки по отдельным вопросам) и (или) иных документах, составленных Банком России, руководителем и (или) членами рабочей группы при организации, проведении и оформлении результатов проверки кредитной организации (ее филиала) и имеющих ограничительную пометку \"Для служебного пользования\".
4. Внесено уточнение:
Акт проверки и содержащиеся в нем выводы рабочей группы по результатам проверки кредитной организации (ее филиала) непосредственно не порождают каких-либо обязанностей для кредитной организации (ее филиала) и могут использоваться при принятии Банком России решений, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
5. Глава 11. «Особенности проведения проверок уполномоченных банков (их филиалов) по вопросу осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками» распространена, в том числе, и на проверки внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала), осуществляющих только операции по приему денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу и (или), операции с использованием счетов в валюте РФ, открытых в данном уполномоченном банке.
6. Исключены положения касающиеся проверок осуществления банками контроля за соблюдением организациями кассовой дисциплины.
С 11 ноября 2012 года вносятся также корректирующие изменения в Инструкцию Банка России « Об организации инспекционной деятельности центрального банка российской Федерации (Банка России)» (от 1 декабря 2003 года № 108-И) (Указание от 28.09.2012 № 2892-У).
Самые значимые:
1. По тексту Инструкции уточнено наименование Департамента банковского надзора
2. Исключены положения касающиеся проверок осуществления банками контроля за соблюдением организациями кассовой дисциплины.
3. Определен круг должностных лиц, имеющих право принимать решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации в случаях поступления в Банк России сведений (информации) о нарушениях в области наличного денежного обращения, в том числе, при утрате, хищении наличных денежных средств, нападении на сотрудников кредитной организации в помещениях для совершения операций с ценностями или при инкассации денежной наличности.
