В первом квартале 2023 года в Московском регионе ЦБ РФ выявил 86 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, сообщила пресс-служба ГУ Банка России по ЦФО. Большинство из них — 80, это «чёрные кредиторы». В Москве их было обнаружено 53, в Московской области — 27. Кроме того было выявлено три финансовые пирамиды — две в Москве и одна в Подмосковье.

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года, количество организаций с признаками нелегальной деятельности, которые обнаружил Банк России, выросло в три раза. Так, за первый квартал 2022 года ЦБ вскрыл деятельность 22 чёрных кредитора и шесть финансовых пирамид.

Количество выявленных в столичном регионе финансовых пирамид снизилось в два раза, однако, это связано с тем, что такие нелегалы переходят в онлайн-среду, где нет территориальных границ, указывают в ЦБ. В статистику за первый квартал также попали по одной компании с признаками нелегального оператора инвестиционной платформы, обнаруженные в Москве и области и нелегальный участник рынка ценных бумаг, выявленный в Москве. 

Организации с признаками нелегальных кредиторов в Москве и области выдают людям займы под видом ломбардов, являясь при этом комиссионками. Выдают также деньги по схеме псевдолизинга — «под залог ПТС», из-за чего собственники могут лишиться автомобиля.

Начальник Управления противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Антон Сайкин предупреждает, что деятельность нелегальных кредиторов зачастую направлена не на возврат самого долга, а на изъятие движимого и недвижимого имущества заемщика.

«Недобросовестные участники финансового рынка действуют вне правового поля, могут назначать завышенные проценты и неудобные условия возврата долга, а в случае просрочки применяют агрессивные методы взаимодействия с заёмщиком», — подчёркивает он.

«К вопросу о росте количества выявляемых нелегальных участников нужно подходить комплексно: с одной стороны, мы видим, что действительно есть тенденция по увеличению числа "чёрных" кредиторов. С другой стороны, Банк России стал больше их выявлять: поисковые системы и алгоритмы мониторят различные группы, в том числе в соцсетях, доски объявлений, что позволяет отследить не только онлайн-нелегалов, но и участников "на земле2, именно они попадают в статистику столичного региона», — объясняет Антон Сайкин.