Лжебанки — это мошеннические организации, которые выманивают деньги за «банковские онлайн-услуги» и под разными предлогами заставляют жертв самолично провести несколько платежей.

Мошенники завлекают клиентов, массово рассылая на имейлы письма с многообещающими предложениями, гарантируют более выгодные условия, чем в других кредитных организациях, более быстрое и комфортное обслуживание. Делают обзвон потенциальных жертв с предложениями взять кредит по сниженной ставке или находят их через  «онлайн-сервисы по подбору кредита», на которых потребитель заполняет единую заявку на кредит, и она рассылается по разным банкам и МФО.

Лжебанкиры просят что-то оплатить под разными предлогами: «Кредит одобрен, но в вашем регионе нет нашего представительства, поэтому надо оплатить комиссию за перевод денег» или «Для получения кредита необходимо оформить страховку, ее нужно оплатить заранее».

Сумма страховки – для правдоподобности – обычно указывается в процентах от суммы кредита (например, 1,5%). Деньги за страховку просят перевести на карту одного из крупных российских банков. После оплаты, клиенту звонит другой представитель лжебанка, представляется сотрудником службы безопасности и просит совершить ещё несколько переводов – для «оплаты доставки кредитки или договора кредитования», уплатить какой-то налог и тому подобное. Получив деньги, мошенники перестают выходить на связь.